國家金融監(jiān)督管理總局就《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》答記者問

近日，金融監(jiān)管總局發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。

一、《辦法》制定的目的是什么？

答：為深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，堅(jiān)決遏制銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)態(tài)勢，金融監(jiān)管總局制定了《辦法》。主要推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)健全涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控全鏈條治理機(jī)制，前移涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口，深化源頭預(yù)防、標(biāo)本兼治，全面提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的規(guī)范性、科學(xué)性、有效性。

二、《辦法》的主要內(nèi)容是什么？

答：《辦法》共5章40條。第一章總則，主要規(guī)范立法目的、適用范圍、防控目標(biāo)、基本原則等。第二章職責(zé)分工，主要規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理層、牽頭部門、內(nèi)設(shè)部門及分支機(jī)構(gòu)等在涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控中的職責(zé)任務(wù)。第三章任務(wù)要求，主要強(qiáng)調(diào)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)制度，研判本機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)領(lǐng)域，完善涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)措施，加強(qiáng)信息化建設(shè)，并及時(shí)開展涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控評估。第四章監(jiān)督管理，主要規(guī)范監(jiān)管部門相關(guān)職責(zé)分工，明確對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控采取非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、行政處罰等要求。第五章附則，主要規(guī)范參照適用范圍、明確實(shí)施日期并廢止相關(guān)文件等。

三、《辦法》規(guī)定的涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控原則是什么？

答：《辦法》明確，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)遵循以下原則：預(yù)防為主、關(guān)口前移，全面覆蓋、突出重點(diǎn)，法人主責(zé)、分級負(fù)責(zé)，聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融入日常。

四、如何確保涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控取得預(yù)期成效？

答：《辦法》強(qiáng)調(diào)，加強(qiáng)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)源頭預(yù)防、全面預(yù)防、全鏈條預(yù)防。重點(diǎn)推動(dòng)將涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控納入銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理架構(gòu)，進(jìn)一步壓實(shí)董（理）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理層、牽頭部門、內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)職責(zé)，充分調(diào)動(dòng)董監(jiān)高在涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控中的主觀能動(dòng)性，著力構(gòu)建各方聯(lián)動(dòng)、齊抓共管的涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控格局。

五、《辦法》征求意見的情況如何？

答：我們就《辦法》組織了多輪征求意見，并面向社會(huì)公開征求了意見，對各方面提出的修改意見進(jìn)行了認(rèn)真研究，絕大部分意見已采納。相關(guān)各方均表示，制定《辦法》是重要的治本之策，非常及時(shí)也非常必要。